Определено восемь критериев неблагонадежности.
Если будут обнаружены хотя бы два из них, карту физлица банк сможет заморозить.
Большое число получателей — физлиц — более 10 в сутки или 50 в месяц. Больше 30 операций за сутки. Объем платежей между «физиками» превышает 100 тыс. рублей за день или 1 млн рублей за месяц. Короткий промежуток времени между зачислением и списанием (меньше минуты).Зачисление и списание производятся в течение 12 часов за одни сутки. Низкий остаток средств на счете в течение недели (менее 10 процентов от среднедневного оборота за это же время).Нет платежей за услуги ЖКХ, связи и товары.Одним и тем же устройством доступа к банковским услугам пользуются разные лица.
Без разъяснений причин, карту конечно не заблокируют. Если же такое произойдет, есть механизм ее разблокировки. Но для этого держателю карты придется доказать свою благонадежность.